基金新手必须弄懂的份额与净值，不然所谓的操作方法可能一脸懵啊

基金新手必须弄懂的份额与净值，不然所谓的操作方法可能一脸懵啊

大家好，我是杜牛。

趁着A股市场尚未开市，今天带牛就给大家分享一下基金份额和基金净值。

对于刚接触基金的新手朋友来说，如果不能理解基金份额和净值的含义，就无法真正理解如何思考和投资基金。

往往我们所说的低位和高位、上涨和下跌、低买高卖都是基于份额和净值两个概念。

如果您是刚加入我们的新手，对基金本身是什么感到困惑，我建议您先阅读这篇文章：

Q1：为什么我买了3000元的债券基金，赎回时却显示最多只能提取2800元？这是一种损失吗？

如果我今天不分享这个内容，相信很多新手朋友在开盘取出短债基金时都会满脑子疑问。其中，本节标题所示内容为典型题。

以戴牛本人为例。现在戴牛有一笔本金3000元的债务基金。点击卖出后，发现卖出栏中显示了“最多2807.55股”字样，如图：

有的朋友可能会觉得奇怪，本金3000，利润29，怎么能只卖2800呢？

丢钱了？有错误吗？你辛苦赚来的钱被偷了吗？

不不不，不但没有损失，还赚了一分钱。

其实只要你仔细观察，

你会发现图1中的3029.07元就是金额（元）；

图2中，卖出界面显示“Sell Share（股票）”；

输入框的提示也是“最多卖出xx股”，不是卖出xx元。

也就是说：金额是金额，份额是份额；金额用于购买，份额用于出售。

如果以购买白菜为例，那么份额就是白菜的数量，净值就是白菜的单价，金额就是白菜最终的总价。

#分享——数量

#净值——单价

#金额——总价

一点总结和类比：

· 总价=单价×数量

· 今天买白菜的成本=一斤白菜多少钱x我今天买了多少斤白菜

· 当前持有资金数额=当前最新净值×持有股份数量

那么我们如何检查净资产和持有量，它们是什么意思？

别担心，以下区块的内容很快就会揭晓。

Q2：哪里可以查看净资产和持股情况？

由于大牛主要投资支付宝旗下的专业理财应用蚂蚁财富中的基金，以蚂蚁财富的界面为例，其他基金理财平台也类似。

如第一部分图1所示，点击我们持有的基金后，持有收益下方是否有一个“V”字型的折叠按钮？点击它，一切都会出来。

如图，点击后显示的信息如上图。

其中，持仓成本价和最新净值都是净值，但持仓成本价是买入时的净值（价格），最新净值是当前净值（价格）。

· 持有金额：这不是指本金额，而是指我们手中的资金的当前价值，其中考虑了当前的损益。

· 确认数量：第一个交易日下午15:00前买入，第二个交易日24:00确认份额。稍后大牛会详细解释；暂时可以理解为正在购买，尚未统计的数量。 。

我们将在第三部分中举例说明剩下的四个，以便于理解。

Q3：净资产和份额到底是什么？

基金更像是商品。投资基金赚钱的实际过程和做生意是一样的。

为了尽可能简单地理解，我们现在假设一个场景：戴牛和大家突然改变身份，暂时变身为卖白菜的农贸市场老板。

我们的启动资金是1万元，蔬菜批发商给出的收购价格是每斤白菜2元。

现在我们已经用了1万元的启动资金来收购白菜。按照2元/斤的收购价计算，我们一共收购了10000÷2=5000斤白菜。

在这个假设场景中：

起始资金10000元是我们要购买基金的金额；

每斤白菜2元的购买价格是我们购买基金时每只基金的单价，即净持有成本；

最后，我们购买了5000公斤的白菜。这5000公斤就是我们持有的资金量，也就是份额。

戴牛持仓截图中，持仓成本价为1.0685；控股股份为2807.55股。

现在我们知道净值是单价，持有成本是购买时的成本单价，持有份额是购买的数量。

那么根据总价=单价x数量，可以计算出基金本金=持有成本价x持有份额，即1.0685

#系统显示的小数位数有限，显示的结果是四舍五入后的结果，所以直接计算会有差异。

现在让我们回到这个案例：

花1万元收购白菜，总共收购5000公斤，每公斤白菜成本为2元。

假设目前白菜的市场价格是每斤白菜3元，那么我们拥有的白菜总价值就是5000斤×3元/斤=15000元。如果全部卖掉的话，我们可以赚15000-10000=5000元。

上图中最新净值指的是当前市场价格，后面的括号（01-23）指的是最新净值的日期，即1月23日。

目前，黛牛债务基金持股2807.55股，最新净值为1.0789元。因此，黛牛购买的债务基金目前价值2807.55 x 1.0789=3029.07元。

四舍五入后，是否与利润+本金完全相符？

因此，我们并没有遭受损失。如果我们想提取全部本金和利息，我们选择提取赎回全部2807.55股，也就是提取全部本金+债务基金这段时间产生的收益。

如果白菜市场出现问题，每斤白菜突然只值1块钱怎么办？

这样的话，如果我们5000公斤的白菜每公斤1块钱，那么手头的蔬菜只值5000块钱。如果这个时候全部卖掉的话，相对于我们的本金10000元来说，我们就损失了5000元。

总结一下：

1、我们买基金的时候，不是直接看买了多少钱，而是看买了多少股。所谓第一个交易日15:00之前买入并在第二个交易日确认，就是按照最新净值将金额折算成股票的过程。

2、基金的正常涨跌都是由净值的涨跌引起的。我们的份额保持不变（除非你购买新的或赎回部分），所以当市场价格高于成本时我们必须出售。 ，只有这样你才能赚钱。

3、如果当前净值（最新净值）>成本净值，您将暂时盈利；如果当前净值<成本净值，您将暂时亏损。这可以通过基金平台的持仓收益率、仓位收益、累计收益等统计结果来查看。

4、无论是暂时亏损还是盈利，只要你不卖出，它就会根据行情继续上下波动，所以叫浮亏或浮盈，即浮动盈利和浮动亏损。

Q4：货币资金该如何解释？

我想有的朋友看完这里会有疑问：你们都说余额宝是货币基金，那既然是基金，为什么我要取多少就取多少呢？

这是因为主流货币基金一般都有规定，净值固定为每股1.0000元，即1元为1股，0.5元为0.5股。所以我们从货币基金提取资金时，提取的股票数量就是人民币的数量，购买的股票数量就是购买的人民币的数量。

那么杜牛，你之前说过，买基金后，涨跌的是净值，不变的是份额。那么余额宝货币基金该如何解释呢？

这是一个很好的问题。其实属于基金分红的问题。今天只提一点，稍后再和大家聊。

例如，今天余额宝的净值从1.0000元增加到1.0001元，即每股盈利0.0001元。那么如果我们持有10000股余额宝（元），我们将获得总利润0.0001×10000=1元。

#持股总收益=每股收益×持股数量

#这些公式都是总价=单价x数量的变体。你不需要关注它们，它们只是为了理解。

由于余额宝等货币基金的特殊规定，净值恒定为1，因此基金会立即实施分红，采用分红模式将分红再投资的方式获取复利。

分红过程中，基金净值由1.0001元变为1.0000元，即每只基金分红0.0001元，按照投资者持股份额进行结算，所得收益将重新分配给投资者。 -以余额宝币购买，价格为1.0000元。基金。

所以，基金和基金红利确实离我们并不遥远。