年内20余位银行行长任职资格被否 考试不合格是主因

年内20余位银行行长任职资格被否 考试不合格是主因

在很多人看来，担任银行行长是一个令人羡慕的职业，但众所周知，银行高管也需要通过各种考试才能上任。

近日，据《证券日报》记者统计，今年已有20余位银行行长任职资格被监管部门驳回。主要原因是考试不及格。其中，某国有银行同一分行的3名副行长因均未通过任职考试，其任职资格未获批准，有的连续四次未通过考试。

资质要求不同

《证券日报》记者了解到，目前，银行行长的任职资格要求和规定基本依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》和《董事任职资格管理办法》（以《银行业金融机构理事和高级管理人员资格考试办法》和《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》为依据，不少省份也制定了本地区银行业高管人员任职资格考试办法司法管辖区。

例如，重庆银监局下发的《关于印发重庆市银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格考试办法的通知》要求，资格考试分为三类：拟任董事长银行业金融机构法人董事；总行副董事长、独立董事、其他董事、董事会秘书、拟任行长考试采用A类试卷，重点全面考察公司治理相关政策和理论。总行级、一级分行（直属分行）、分行级高级管理人员拟任副行长及其他高级管理人员等参考人员考试采用B类试卷，重点全面考察与经营管理相关的政策和理论。 C类试卷用于二级分行及以下拟任管理人员、管理分行的考试，重点全面考核案件防控、经济金融基础知识、日常经营管理相关政策法规等情况。

除院长外，需要参加考试的人员还有分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理等高级管理人员，以及专营机构分支机构负责人。机构。还特别提到，其他人虽然没有担任上述职务但实际履行上述职责的人员必须取得担任该职务的资格。原则上应该参加考试。拟任董事、高级管理人员暂停任职一年以上，需要重新申请任职资格的，应当参加任职资格考试。

据《证券日报》记者统计，今年前9个月银行高管任职资格被否定。主要集中在中西部地区，不予通过的原因大多是推荐人选必须具备相应的知识、经验和能力。由于相关人员未通过资格审查，相关资格不予核准。

除了考试要求外，督导对专业经验也有严格要求。例如，拟担任中资商业银行管理分行行长或专业机构分支机构负责人的，必须具有大专以上学历，并从事金融工作多年。 4年以上或从事经济工作8年以上。

《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》也对高级管理人员的任职资格提出了明确要求。有些岗位还要求本科以上学历，如拟任省（自治区）农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行合规部门负责人应具有本科以上学历。具有上述资格并从事财务工作4年以上。

银行高管资格不予核准的，银行可以自批准之日起60日内向辖内银监局提出行政复议申请，或者在3个月内向当地人民法院提起行政诉讼。

无证上岗被罚款

通过考试很困难，无证工作被罚款的情况也屡见不鲜。近两年，不少银行因高管人员未经资质核准违规履职而受到监管部门处罚。

今年1月，一家股份制商业银行因高级管理人员未经资格核准擅自履职，被运城银监局罚款20万元。去年7月，另一家股份制商业银行因“授权未取得资格的人员履行高级管理人员职责”，被唐山银监局罚款5万元。去年8月，富电银行西双版纳分行因高管人员未经资质核准违规履职，被罚款。

行政职务考试笔试采用主题库和辅助题库相结合的方式。主题库采用中国银监会编制的题库；辅助题库由考试办公室编制、更新。

辅助题库主要包括重大监管政策和监管要求，以及特殊类型岗位（信息科技高管等）、特殊类型机构（非银行机构等）的专业考试试题。