外汇平台如何选？经纪商基本标准要求！解决方案

外汇平台如何选？经纪商基本标准要求！解决方案

LoveFinan：由于外汇经纪交易商之间的竞争非常激烈，他们提供了不同的特色和优势来吸引客户。然而，对于任何新手或经验丰富的交易者来说，选择合适的经纪商都不是一件容易的事。

外汇交易

我们可以按照以下客观标准来评估和评价经纪商的金融监管机构、资金、交易平台的可靠性等关键因素。

但选择经纪人的真正挑战来自于您要寻找什么样的经纪人。通过各种功能，您可能会发现一些潜在的弱点，具体取决于您采用的交易风格。

建议您按照以下步骤对经纪商进行评估和评价，以便找到适合您的经纪商：

涵盖的主题

你应该知道...

1. 该经纪商或交易商的监管代码是什么？如果是这样，哪个金融机构对其进行监管？

并非所有国家都有相同的监管体系。它们还对金融业注册采取不同的监管环境和条件。因此，对于交易者/投资者来说，选择受哪个国家监管机构实时监控的经纪商非常重要。还需要了解外汇经纪商或交易商是否受当地或离岸国家/地区监管，因为后者的注册条件更为宽松。

所有交易者都有必要了解其外汇经纪商或交易商的监管状况，并对他们即将选择的经纪商或交易商的外汇交易惯例有清晰的了解。

2. 经纪商交易平台的可靠性如何？

根据 PC 硬件和软件功能，交易者可能更喜欢桌面应用程序或基于 Web（java）的应用程序。了解哪个交易平台更适合您是成功交易的开始。

确保交易平台不频繁断开或冻结也很重要，尤其是在全球重要经济新闻或事件发布期间，交易者需要一个稳定的交易平台。交易平台的可靠性应该比其外观和功能更受关注。

喜欢进行大额、频繁交易的活跃交易者总是希望有一个永远不会或很少离线的稳定交易平台。另一方面，那些不整天关注市场的被动或保守的交易者则对更灵活的交易平台感兴趣。

就交易条件而言，易用性意味着可以立即下达和执行订单和止损。一键交易以及止损、限价单等类型的管理效益也是交易者需要考虑的。

此外，还方便交易者轻松掌握和使用交易平台。如果交易平台提供随附的图表和分析工具，那么交易者访问和使用它也应该非常简单。

对于活跃交易者（日间交易者/底线和顶线交易者）来说，他们对交易平台的依赖程度远大于温和或保守交易者。

3、资金

如您所知，做市商拥有的资本越多，他们就越能利用其资本建立良好的信用关系，为自己和客户获得更具竞争力的价格。

做市的场外交易性质使得没有贷款机构或银行保证金的经纪商很难获得有竞争力的价格。因此，个人投资者在选择外汇经纪商之前进行详细、全面的调查和了解非常重要。

如果经纪交易商声称他们的资金是安全的，因为他们直接在银行间市场进行交易，那么您知道这意味着什么。迄今为止，银行间市场一直是一个不受监管、极其宽松的交易环境，通常由央行、投资银行和大公司组成。

作为监管机构的成员，经纪商必须满足最低资本要求。事实上，这也是衡量公司规模最直接、最有效的指标。

目前（截至2009年1月）美国的最低资本要求为10,000,000美元，并且这一最低资本将在未来几个月内逐步提高至20,000,000美元。如果经纪商不公布这些信息，就会引起警惕，这可能意味着经纪商面临偿付能力不足的风险。

4. 该公司是经纪人还是交易商？

了解经纪商和交易商的性质始终是一项重要任务，因为目前有几种不同类型的公司在开展外汇交易业务，但并不通过交易所直接向客户销售（俗称场外交易，或 OTC）外汇）。

与经纪人交易

经纪商充当客户和做市商/交易者之间的桥梁。经纪商将客户的订单发送到其他做市商的交易台进行执行。客户收到的点差取决于做市商或交易者与经纪商之间的关系外汇点差计算，并且所使用的系统既不是固定的也不是动态的。经纪商的佣金一般来自于做市商与客户之间的点差和/或做市商/交易商通过他处理客户业务而获得的报酬。

与做市商（也称为“交易商”）进行交易

每个做市商都有一个“交易台”，这是许多银行和金融机构使用的传统模式。做市商全天候为客户提供双边报价。价格有时以“固定”报价，这意味着价格全天不会变动；当使用动态点差系统报价时，这意味着价格会因流动性变化而波动性增加。做市商和其他做市银行管理的全球外汇头寸和承担的风险相互影响。每个做市商在其全球外汇手册中都明确指出，特定货币对采用窄利差。银行、投资银行、经纪商/交易商和期货经纪商制定了许多相关规定。做市商通过一系列措施来补偿其处理全球外汇头寸可能产生的风险，包括利差收入、税收抵扣收入、掉期以及剩余利润或损失之间的兑换和转换收入。

电子货币交易商（ECN）经纪模式

对于外汇市场的场外交易，目前有一种标有“电子货币交易商”的经纪模式。不要将其与股票市场中的术语 ECN 混淆。它们是完全不同的模型。外汇市场场外交易的概念与上面的“与经纪商交易”非常相似，只不过ECN充当的是做市商/交易商的经纪商。当交易量足够时，每个交易商都会向ECN发送报价，然后ECN将价格分发给客户。 ECN不负责订单的执行，只负责在价格到达时将订单传输到交易台。在该系统中，点差由ECN在某一时刻报出的买价和卖价之间的差值决定。在这种模式下，ECN的报酬主要来自于客户费用以及交易台根据ECN的交易量返还的返利。

需要指出的是，ECN 通常会显示每次买入或卖出的可用交易量，因此交易者可以知道最多还可以交易多少。 ECN交易量仅反映任一ECN的有效交易量，而非所有市场的交易量。做市商设定交易量以确保任何特定时刻的交易顺利进行。做市商的责任是在任何条件下为其客户提供平稳的交易环境。

5. 客户支持

当您选择经纪商时，另一个重要因素是它是否提供客户支持。外汇是一个 24 小时市场，因此理想情况下，您选择的经纪商应始终提供客户支持。是否提供您所在国家/地区语言的支持？

他们使用什么媒介来提供客户支持：电子邮件、实时聊天还是现场电话代表？代表是否精通业务知识？他们如何回答您的问题至关重要，因为这将让您了解他们在现实生活中如何处理您的需求。

您在交易时可能会遇到技术问题。因此，您应该尝试预见这些严重情况并模拟这些问题并要求您的经纪人进行改进。您可以通过该经纪商提供的模拟账户进行测试。

网站应该已经清楚地解释了客户支持问题，但仍然建议您在开设真实账户之前检查经纪商客户支持服务的质量和效率。

6. 成本：费用及佣金结构

与其他掉期驱动的市场不同，外汇市场有一个独特的功能，被许多做市商采用来鼓励市场交易者进行交易：他们承诺不收取交易费或管理费，不收取数据使用费，最重要的是不收取佣金。我们在前面的章节中说过，这个优势应该很好理解，因为它涉及到交易成本的评估，而交易成本很大程度上取决于您的交易量，例如次数、比率和其他与绩效相关的统计数据。

外汇经纪商常用的收费机构有以下三种：

温馨提醒：点差通常计算为买入价与卖出价之间的点差。

那么，什么是最好的选择呢？

一方面，您可能认为固定点差是正确的选择，因为您准确地了解交易成本。另一方面，您可能认为最好签署一份价差可变且波动较小的合理协议。

首先，考虑最佳选择。您必须选择信誉良好、资金雄厚、与大型外汇银行建立良好合作关系、能够提供您所需的交易流动性的经纪商。其次，您应该根据您的交易模式计算所有费用结构的影响，以了解哪一种对您更有利。

一些外汇经纪商不收取佣金，因此点差是他们赚钱的基础。经纪商提供的点差越低外汇点差计算，投资者为每笔交易支付的成本就越低，获得的利润就越大，因为通过比较经纪商点差的变化，就会发现交易成本的变化。

当经纪商提供可变点差时，您会发现主要货币的点差有时低至 1 点，有时高达 7 点，具体取决于市场的波动性。做市商全天向客户提供双向报价，价格有时以“固定”形式报价，这意味着价格全天不变；但如果采用动态点差系统进行报价，则意味着价格因流动性变化而加剧。波动。

在市场流动性不足或极度不稳定的情况下，经纪商可能被迫采取滑点策略。滑点，也称为“重新报价”，是指您的订单成交价格远高于您预设的价格，即点差扩大。如果您是短期交易者，或者新闻市场交易者，这可能是您不想承担的额外成本。

最好咨询您的经纪商，了解他们如何处理新闻市场以及他们是否有办法保护您的订单免受滑点。您可能决定采用固定点差，即使它略高于平均点差，但请考虑接受它，以换取您能够以理想价格立即进行交易的保证。

一些经纪商甚至为您提供固定或可变点差的选择。

其他经纪商，例如 ECN 经纪商，也可能收取少量佣金，通常为每笔订单十分之二点。您是否应该支付少量佣金取决于经纪人提供的产品。例如，经纪商可能会将您的订单发送给大型做市商。如果您可以享受只有大投资者才能享受到的低点差，您可以选择有这样安排的经纪商。

7. 账户类型

许多经纪商提供两种或多种类型的账户。每笔交易的资金可以分为非常小的迷你账户，甚至更小的微型账户，以及标准账户。每笔订单交易资金10万单位称为标准账户；每笔订单的交易资金为10,000单位称为迷你账户；每笔订单的交易资金为1,000单位称为微型账户。一些经纪商甚至提供分数标准订单，让您建立自己的头寸规模。

微型和迷你账户允许您以最低资本进行交易，而标准账户往往需要不同经纪商更高的最低初始资本。

如您所见，不同的账户类型需要不同的最低交易资金。应根据您的资金数额选择合适的账户类型。如果您刚刚开始，这个概念可能看起来有点模糊，但不用担心，一旦您开始学习杠杆和资金管理，您就会理解它。

8. 经纪商是否提供其他增值服务？

轻松访问实时分析图表、外汇新闻和经济数据是每个交易者的梦想。交易者必须考虑这些增值服务，但是，经纪商提供的任何增值服务只能被视为经纪商套餐的一部分，而不是最重要的因素。

任何类型的交易者都应该准确验证经纪商是否能够提供图表、外汇新闻和经济数据的实时分析等增值服务。

9. 杠杆和保证金政策

外汇交易者通常喜欢选择高杠杆，有时仅根据此功能来选择经纪商。然而，交易者应该意识到，虽然较高的杠杆可能让您获得更大的利润，但也可能让您遭受更大的损失。交易者还应注意，一些经纪商提供固定杠杆比率，但其他经纪商会根据货币交易情况调整杠杆比率，并且还可能有每隔一周持仓的特殊规则。

交易者还应该了解经纪商的追加保证金政策。当持仓未实现盈亏超过保证金余额时，部分经纪商可能会遵循 FIFO（先进先出）原则强制平仓，部分经纪商可能会遵循 LIFO（后进先出）原则强制平仓头寸要清算，而其他经纪商可能会平仓所有头寸。因此，交易者在开户前应清楚了解经纪商的追加保证金政策。

就杠杆而言，激进的交易者关心使用尽可能高的杠杆，而温和或保守的交易者则更喜欢适当和合理的杠杆。