宝利来三三手续费多少 非法集资530余亿 \"三三\"系集资诈骗案15人获刑

宝利来三三手续费多少 非法集资530余亿 \"三三\"系集资诈骗案15人获刑

司法网杭州5月8日电（记者范跃红、通讯员赵云）5月8日上午10点，杭州市检察院提起公诉的“33”集资诈骗案在杭州中院依法公开宣判。法院以集资诈骗罪、伪造国家机关文件罪判处被告人王文军等15人无期徒刑。王文澜等14人因集资诈骗罪被判处十五年以上七年不等有期徒刑，并并处剥夺政治权利、没收财产、罚金的处罚。赵小龙还因伪造国家机关文件罪被定罪处罚，王文军等15人被责令赔偿违法所得170亿元以上，以各参与者参与金额为限，全部资金——亏损的募集参与者将按照损失的比例进行补偿。

经审理查明：2015年3月至2018年5月，王文军伙同王文兰、邢爱华、潘雅琴、吴明、赵小龙、潘春红、陈某，当时无还款能力。基金方面，大伟、莫艳丽、胡学敏、张伟芬、胡梦洁等人先后创办了御茶坊、迅通公司、康满堂、湖北雨子春秋、伊通公司。 ），实际控制人为王文军，王文军以“线下实体加盟”、“线上翡翠资产证券化交易”、“线上商城”为幌子聘请了邵杰，假借翡翠茶馆、康满堂店、宝利来平台和易通商城.以周晓媛、撒荣格为首的宝利来平台交易团队通过网站、微信群进行虚假宣传，举办会议、活动，承诺高额回报，从事非法集资活动。王文军等人向境内外48万余人非法筹集资金逾530亿元。截至事发，共有15万余人的逾170亿元资金无法归还。

具体模式有以下三种：

1、线下实体招揽加盟商骗取资金

2014年2月至2016年4月，王文军等人先后创办康健公司、御茶坊、康满堂，并通过公司各地市场运营人员“三三”部门，开展招商会、微信群、培训讲座等宣传，以推销保健品、玉石等商品为名，在全国范围内发展加盟商，一次性缴纳相应费用以获得加盟商资格，然后用积分抵扣收购价格，承诺保本和回扣，骗取加盟费。宝利来平台和易通商城已逐步形成市代理、区代理、服务网点三个加盟商级别。

2、通过网上翡翠资产证券化交易诈骗资金

2014年6月，王文军在嘉兴成立讯通公司。被告陈大伟推荐正大信息技术有限公司开发宝利来平台软件。 2015年7月，宝利来平台通过讯通公司运营。在未获得金融交易资格的情况下，平均价值仅100元/件左右的秀玉单件被打包成原始资产包。玉茶房、湖北玉子春秋两家关联公司先后以2000元、3000元的初始单价出售。一级市场新增各级联盟商户及会员共出售30期原创资产包收取认购费用，然后将原创资产包作为交易标的在宝利来平台二级市场挂牌，吸引会员存入资金以类似证券化交易的模式开展网上翡翠订单交易，向买卖双方收取千分之三的交易费用；以区域佣金、推荐佣金、区域市场排名佣金以及会员在宝利来平台指定消费特购积分等多种佣金方式为诱饵，刺激翡翠茶馆、康满堂加盟商积极发展平台会员。 2016年7月，王文军授意陈大伟、潘春红等人以讯通公司名义全资收购和商交易所，讯通公司名称及经营范围经省金融办备案（备案经营范围为提供现货交易）大宗商品服务平台，行业为纺织品、针织品及原材料批发），宝利来平台以和商交易所名义挂牌交易，对外公示为和商认可的宝利来平台 交换。收购和商交易所后，宝利来平台会员数量、原始资产包认购金额和存款金额开始大幅增长。

王文军等人利用玉茶馆专营店“金镶玉”秀玉产品的价格，捏造了他们出售的原始资产包，有十倍的增值空间。他们承诺，当资产包价格上涨到十倍时，公司将向会员回购资产包，并推出“1+1交割”等交易规则，承诺6个月后资产包交易价格双倍返还，诱导宝利来平台会员通过认购原始资产包并存入资金参与平台交易，以获得高额资金返利。为达到持续吸纳、占用会员资金的目的，王文军等人斥巨资聘请了邵杰、周晓媛、萨荣格为首的两个交易团队，经营公司自用账户并留存讯通公司提供的资产。套餐和虚拟资金流动，采用高进低卖的方式，自买自卖等方式干预并改变市场的走势、方向和幅度，给宝利来平台会员造成交易的错觉。各资产包成交量活跃，价格普遍上涨，吸引会员大量资金投入并遵循资产中的指令。当涨幅接近十倍时，使用虚拟资金回购套餐。王文军等人未使用第三方监管账户对会员存取款进行监管。而是通过迅通财务部和结算部查询会员的银行存款，然后手动录入宝利来平台，这样会员交易账户中的资金和公司账户资金就可以对账。这种脱节给会员带来了他们的账面资产继续盈利的错觉。事实上，会员存款已被王文军等人积累资金存入资金池，用于赎回十倍回购、“1+1交割”会员提现等。 宝利来平台资产的交易类型及交易规则包裹未按照规定向财务室报告，构成非法交易。王文军等人知道河商交易所被金融办要求关闭，但仍迁往江西于都、辽宁等地。岫岩继续非法集资。

3、通过网上商城充值、开店骗取资金

2016年12月，王文军等人为骗取资金赎回宝利来平台会员提款，联系他人在杭州萧山设立易通公司，设立易通商城网上交易平台，并向宝利来加盟商发放积分充值优惠和成员。奖励活动，即按1:3的比例现金充值获得积分（1积分可在商城使用1元），然后积分可按70%的比例循环利用，以非法集资充值返利回报高。同时，宝利来平台的账户资产将按照1：3的比例兑换为易通商城积分。 2017年6月，王文军等人在易通公司设立了御智家商城积分兑换平台和积分兑换模式，但通过讯通公司账户返还1%的兑换费率后，无法继续兑换积分。同年8月，为了兑换易通商城积分并向宝利来平台会员提款，王文军等人线上推出新版易通商城，以无风险开店、全额现金的承诺引诱会员。不盈利就退款，吸引会员用现金、宝利来账户资产和易通宝积分在新版商城投资开店，继续骗取资金。

被告人明知返利模式必然造成损失，且合同无法持续履行，遂分工合作，共同实施上述犯罪行为。

案发后，公安机关冻结、查封、扣押涉案存款、房产、土地、车辆、玉石等财物。

此外，法院还认定赵小龙犯有伪造国家机关文件罪。

法院认为，被告人王文军连同被告人王文兰、邢爱华、潘雅琴、吴明、赵小龙、潘春红、莫艳丽、胡学敏、陈大伟、邵杰、张伟芬、周晓媛、胡梦洁、纱荣格以非法占有为目的，以高额回报为诱饵，明知募资模式不可持续，又不具备实际支付能力，采用诈骗手段通过线下实体加盟、网上金融、网上商城等方式，向社会不特定对象非法筹集资金。数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；赵小龙伪造人民警察证，其行为也构成伪造国家机关证件罪。各被告人实施的集资诈骗罪数额特别巨大，给境内外集资参与人造成巨大财产损失，严重扰乱国家金融管理体系，犯罪情节和后果特别严重，应从重处罚依法。法院根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。