宝利来三三手续费多少 涉48万人530亿元 “三三”系集资诈骗案

宝利来三三手续费多少 涉48万人530亿元 “三三”系集资诈骗案

2015年3月至2018年5月，王文军连同王文兰、邢爱华、潘雅琴、吴明、赵小龙、潘春红、陈大伟、莫艳均不具备偿还资金能力。李、胡学敏、张伟芬、胡梦杰等人先后创办了御茶坊、讯通公司、康满堂、湖北御子春秋、伊通公司等数十家公司（以下简称“三三”公司）。王文军以翡翠茶馆、康满堂店、宝利来平台等为幌子，以“线下实体加盟”、“网上翡翠资产证券化交易”、“网上商城”等为幌子，实际控制、聘用邵杰、周晓源等人。易通商城.以萨荣格为首的宝利来平台交易团队通过网站、微信群进行虚假宣传，举办会议、活动，承诺高额回报，从事非法集资活动。

1、线下实体招揽加盟商骗取资金

2014年2月至2016年4月，王文军等人先后创办康健公司、御茶房、康满堂。通过“三三”部门，公司各地市场运营人员进行招商会、微信群、培训讲座等宣传，以推销保健品、玉石等商品为名，发展各地加盟商国家，一次性缴纳相应费用以获得加盟商资格，然后用积分抵扣货款，承诺保本和返利，骗取加盟费。宝利来平台和易通商城已逐步形成市代理、区代理、服务网点三个加盟商级别。

2、通过网上翡翠资产证券化交易诈骗资金

2014年6月，王文军在嘉兴成立讯通公司。正大信息技术有限公司经被告人陈大伟推荐开发“宝利来”平台软件。 2015年7月，宝利来平台通过讯通公司运营。未获得金融交易 如果符合条件，单件平均价值仅100元/件左右的秀玉将被打包成原始资产包。旗下两家公司玉茶房、湖北玉子春秋先后以2000元、3000元的初始单价出售。一级市场新增各级联盟商户和会员共出售30期原创资产包收取认购费用，然后将原创资产包作为交易标的在宝利来平台二级市场上挂牌，吸引会员入金以类似证券化交易的模式开展网上翡翠订单交易，向买卖双方收取千分之三的交易费用；以区域佣金、推荐佣金、区域市场排名佣金以及会员在宝利来平台指定消费特购积分等多种佣金方式为诱饵，刺激翡翠茶馆、康满堂加盟商积极发展平台会员。

2016年7月，王文军授意陈大伟、潘春红等人以讯通公司名义全资收购和商交易所，讯通公司名称及经营范围经省金融办备案（备案经营范围为提供现货交易平台）大宗商品服务（行业为纺织品、针织品及原材料批发），宝利来平台以和商交易所名义挂牌交易，对外公示为和商认可的宝利来平台 交换。收购和商交易所后，宝利来平台会员数量、原始资产包认购金额和存款金额开始大幅增长。王文军等人利用玉茶馆专营店“金镶玉”秀玉产品的价格，捏造了他们出售的原始资产包，有十倍的增值空间。他们承诺，当资产包价格上涨到十倍时，公司将向会员回购资产包，并推出“1+1交割”等交易规则，承诺6个月后资产包交易价格双倍返还，诱导宝利来平台会员通过认购原始资产包并存入资金参与平台交易，以获得高额资金返利。为达到持续吸纳、占用会员资金的目的，王文军等人斥巨资聘请了邵杰、周晓媛、萨荣格为首的两个交易团队，经营公司自用账户并留存讯通公司提供的资产。包、虚拟资金流动，采用高进低卖的方式，自买、自卖等方式干预并改变市场的走势、方向和幅度，给宝利来平台会员造成交易的错觉。各资产包成交量活跃，价格普遍上涨，吸引会员大量资金投入并遵循资产中的指令。当涨幅接近十倍时，使用虚拟资金回购套餐。王文军等人未使用第三方监管账户对会员存取款进行监管。而是通过迅通财务部和结算部查询会员的银行存款，然后手动录入宝利来平台，这样会员交易账户中的资金和公司账户资金就可以对账。这种脱节给会员带来了他们的账面资产继续盈利的错觉。事实上，会员存款已被王文军等人用于积累资金池，用于赎回十倍回购、“1+1交割”会员提现等。 宝利来平台资产包的交易类型和交易规则未按照规定向金融办报告，构成非法交易。王文军等人知道河商交易所被金融办要求关闭，但仍迁往江西于都、辽宁等地。岫岩继续非法集资。

3、通过网上商城充值、开店骗取资金

2016年12月，王文军等人为骗取资金赎回宝利来平台会员提款，联系他人在杭州萧山设立易通公司，设立易通商城网上交易平台，并向宝利来加盟商发放积分充值优惠和成员。奖励活动，即按1:3的比例现金充值获得积分（1积分可在商城使用1元），然后积分可按70%的比例循环利用，在商场非法集资高额充值返利的形式。同时，宝利来平台的账户资产将按照1：3的比例兑换为易通商城积分。 2017年6月，王文军等人在易通公司设立了御智家商城积分兑换平台和积分兑换模式，但通过讯通公司账户返还1%的兑换费率后，无法继续兑换积分。同年8月，为了兑换易通商城积分，向宝利来平台会员提现，王文军等人推出新版易通商城，以无风险开店、全额现金返还的承诺来吸引会员。如果没有盈利，吸引会员用现金、宝利来账户资产和易通宝积分投资新版商城开店，继续骗取资金。被告人明知返利模式必然导致损失，无法继续履行合同，遂分工、相互配合，共同实施上述犯罪行为。王文军等人向境内外48万余人非法筹集资金逾530亿元。截至事发，共有15万余人的逾170亿元资金无法归还。案发后，公安机关冻结、查封、扣押涉案存款、房产、土地、车辆、玉石等财物。此外，法院还认定赵小龙犯有伪造国家机关文件罪。

杭州市中级人民法院依法作出判决：

2020年5月8日上午10时，浙江省杭州市中级人民法院依法对被告人王文军等15人集资诈骗、伪造国家机关证件案公开宣判。王文军因集资诈骗罪被判处无期徒刑，王文澜等14人被判处无期徒刑。因集资诈骗罪被判处十五年至七年有期徒刑十五年，并处罚金不等，剥夺政治权利，没收财产，并处罚金。赵小龙还因伪造国家机关文件罪被定罪处罚，王文军等15人被责令在各自参与金额限额内退还违法所得170亿元以上。 ，按损失比例补偿每个亏损参与者。

结尾