高新警方及时阻止一起办理POS机诈骗案

高新警方及时阻止一起办理POS机诈骗案

客户新闻综述（通讯员 崔永超）随着信用卡服务的迅速普及，许多客户更喜欢使用POS机进行交易，以避免提前付款。 对于个体商户来说，如果需要使用POS机进行交易，可能需要申请一台POS机。 请注意，电信网络诈骗犯罪分子已经将POS机作为目标。 11月5日，省高新区公安局秋头派出所成功破获一起利用POS机获取商户信息进而实施诈骗的案件，及时为群众节省了3640元，避免了进一步损失。

上门销售和POS机处理：提取信息

李女士是高新区秋头镇的一名商人。 多年来，由于管理良好，业务蒸蒸日上。 但有一个问题始终让李女士头疼。 由于业务关系，有些客户不愿意垫付资金，希望用信用卡结账。 由于工作繁忙，李女士在得知办理POS需要一定的费用以及每次付款的手续费后，一直犹豫着是否要申请一台POS机。

今年10月，一名男子来到李女士店内，自称是第三方POS机管理公司，可以免费办理李女士的业务。 见李女士愿意，来访者开始撒谎：他们声称通过正规渠道办理POS机申请时间长、处理速度慢、手续费高、年费高，并且没有折扣。 而自有POS机具有“免办理、免使用”、“手续费低”、“可办理大额信用卡”等优点。 李女士一头雾水，但觉得免费的肯定是最合适的，于是她决定申请一份。

随后，在该男子的帮助下，李女士在网上点击多个链接，填写注册信息，绑定银行卡，成功申请了POS机。 该男子还告诉李女士，由于需要公司批准，所以半个月后才能使用，切不可提前使用。

欺诈实施：先请求，后威胁

李女士申请了POS机后，一直存放着，没有使用过。 没想到，11月4日上午，李女士突然接到了陌生人的电话。 对方称，由于转账错误，她误将1820元转给了曹女士，要求她核实后将钱转回，并多次请求这是救命钱，请及时转回。

李女士登录网上银行查看银行卡对账单，发现确实多了1820元。 并不是说她不能拿回自己的钱。 李女士想尽快把钱转回来。 然而，李女士随即接到自称POS机公司工作人员的电话，称在POS机未获批之前刷卡赚取1820元，属于违规行为。 李女士再三解释，该卡不是刷的，而是有人支付错误的。 该工作人员表示，这种情况需要咨询公司领导。 过了一会儿，工作人员表示需要缴纳验证费3640元，验证通过后返还本金和验证费。 李女士同意了。

下午，工作人员再次打来电话，称李女士涉嫌诈骗，需要立即缴纳核查费，否则将报警处理。 他还威胁要向她的亲友发送她是诈骗犯的信息来抹黑她。 李女士咨询了朋友，朋友建议她第二天就报警。 晚上，李女士和两个朋友遭到短信炸弹袭击，手机一度无法正常通话。 李女士只能连夜前往秋​​头派出所报警。

警方：获取个人信息再实施诈骗

接到李女士的电话后，秋头派出所民警陈根林详细了解了情况。 警方认定，李女士遭受了电信网络诈骗，在办理POS机时泄露了部分信息，并下载了屏幕共享等流氓软件，进一步泄露了家人和朋友的信息。 警方告知李女士不要进行任何支付，并帮助她卸载相关软件并更改各种支付密码。

第二天，民警让李女士将POS机带到派出所，发现该机只是一个模型，根本没有所谓的POS机功能。 警方判断，这是电信诈骗分子的“新瓶装旧酒”。 他们雇人通过上门推销的方式，从商家那里非法获取大量信息，然后让他们激活后再使用。 他们利用激活前的一段时间，偷偷将资金转移到绑定的卡上，导致商户非法使用。 警方根据掌握的线索，固定了相关证据，并要求陈女士联系银行卡所在银行看看是否有非法转账的情况发生，并到网上支付机构查询是否有过网贷，防止其他诈骗行为。

警方提示：免费的通常是“最贵”的。 如果遇到自称是销售POS机的销售人员，一定要提高警惕。 您可能在不知不觉中被骗，甚至您的信用卡也可能被盗。 您在办理相关业务时，必须做到以下几点：一是保护好个人身份信息和账户信息，非必要不要向陌生人提供身份证号码、家庭住址、银行卡号、密码等重要信息。 其次，不要轻信来历不明的电话、短信，以免给不法分子进一步设下圈套的机会。 三、不贪小利。 在办理POS机、信用卡时，一定要选择正规、可靠的渠道，不要给不法分子可乘之机。