干货：中国银行电子承兑汇票实战宝典

干货：中国银行电子承兑汇票实战宝典

办理电子商业票据业务的票据当事人应当具备以下条件：

1、在银行开立人民币银行结算账户或在会计师事务所开立账户；

2、具有中华人民共和国组织机构代码；

3、拥有数字证书，能够签发电子签名；

4、票据当事人应与银行签订《电子商业票据业务服务协议》。

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

企业网上银行电子汇票服务操作时间

票据流转时间：7×13（小时），即：每天8:00至21:00

票据清算时间：工作日9:00-17:00

电子商业票据的“票据号码”分为5部分，共30位：

基本信息：中国银行电子承兑汇票实用指南、票据类型标识（1位）（1代表银行汇票、2代表商业汇票）+支付系统银行号码（12位）+票据开具信息登记日期（8位） )+每日成交编号(8位)+校验码(1位)

目录

一、第一条至第九条电子客票操作介绍

2. 第十条电子客票相关问题解答

三、第十一条票据状态说明

1.如何开具电子银行承兑汇票？

首先，网银“办理”操作员登录中国银行网上银行，在“汇票服务”-“电子票据开具”-“发票开具”服务下进行票据开具操作，选择“票据开具”输入（“银行承兑汇票”或“业务合同”）”，填写票据信息并“提交”，然后网银“授权”操作人员登录中国银行网银进行授权操作。 授权完成后，票据开具信息将发送至银行（或承兑公司，本例为商业承兑汇票），银行人员进行“承兑确认”操作（或承兑公司）会到“电子汇票签名”-“商业承兑汇票”在“确认”下确认承兑，此时为商业承兑汇票）。 待“承兑确认”操作完成后，票据才会正式出具。 此时，票据将被发送给“收款人”。 “收款人”登录网上银行签收。 （出票操作后，对方未签收成功，可主动提现，提现交易无需授权）（见下图）

处理接口：

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

*暗示：

1、电子发票开具最高金额：10亿元，最长期限：1年。

2、承兑人信息栏，如果是“电子银行承兑汇票”，承兑人账号填写“0”，承兑人姓名填写“开户银行名称”。 如果是“电子商业承兑汇票”，承兑人信息应填写承兑公司信息。

3、“是否自动提示受理”和“是否自动提示收票”建议均选择“是”。 如果选择“否”，则在完成开票操作后，开票公司仍需手动执行“提示受理”和“提示收货”操作。

4、票据作废处理操作：如果公司开具票据后发现所填写的票据内容不正确，则只能作废票据（票据内容不可修改）。 网银代理人在“电子发票开具”-“发票注销申请”中选择需要作废的票据。 提交后，进行网银授权操作使账单作废，作废后重新开具账单（见上图左侧红框部分）。 注：“注销申请”的票据状态必须为：票据已开具登记，并已签署承兑提示（承兑提示待签署，需先撤回）（账单提示领取待签名，需先提取）。 该法案可以在上述任何州取消（无效）。 （对方已成功签字的发票不能通过“发票注销申请”操作进行处理）

授权接口：

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2. 我要签收其他公司开具的电子发票或背书转让给我公司的电子发票。 我该怎么做呢？

网银操作员在“汇票服务”-“电子票据签名”-“票据收据确认或背书人签名”下进行票据签名操作。 经办人核对需要签名的账单，选择“同意签名”并提交。 操作完成后，被授权人登录网上银行进行授权操作。 操作完成后，账单成功签署。 可进行票据背书、质押、贴现、到期催付等后续操作。

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

3. 我有一张中国银行电子客票，想签转（转让）给其他公司。 我该怎么做呢？

企业收到票据后，网银经营者可在“汇票服务”-“电子票据背书”-“背书申请”下进行票据背书（转让）操作。 经办人核对需要背书（转让）的票据，填写“被背书”信息（账号、姓名、开户银行），完成后点击“提交”，然后被授权人登录网上银行即可执行授权操作。 操作完成后，送对方公司签收。 （如对方未能签名成功，可进行“背书撤回”）

提示：当票据状态为：“通知收据已签署、背书已签署、质押解除已签署、回购折扣赎回已签署”时，可以向被背书人发出转让背书申请。 “提示付款已被拒绝”的票据状态不能被背书和转让，且只能在票据到期后才能进行“提示付款”操作。

4. 我有一张电子收据，我想向银行“质押”。 我该怎么做呢？

企业收到票据后，网银经营者可在“汇票服务”-“电子票据质押”-“质押申请”下进行票据质押操作。 办理人员核对需要质押的票据，填写“质押”信息，完成后点击“提交”。 授权人员登录网上银行进行授权操作。 操作完成后，将发送至银行进行处理。 （如对方未能成功签收，可进行“质押撤回”）

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数据项说明：

质权人账号：若质押，向银行填写“0”

质权人名称：若质押给银行，则填写银行名称

提示：票据质押到期后，质权人发起“质押解除申请”，然后原质押人在网银“票据服务”-“电子票据签名”-“质押解除确认”中进行确认操作”，确认成功后，质押票据返回出质人网银。

5、我有一张中国银行电子客票，想向银行“贴现”。 我该怎么做呢？

企业收到票据后，网银营业员可在“票据兑换服务”-“电子票据贴现”-“贴现申请”下对票据进行贴现操作。 办理人员会核对需要贴现的票据，填写“贴现”信息，完成后点击“提交”。 授权人员登录网上银行进行授权操作。 操作完成后，将发送至银行进行处理。 （如对方未能成功签收，可进行“折扣提款”）

数据项说明：

贴息利率：与银行协商并填写

折扣账号：填写企业账号

发布者账号：填写“0”

粘贴人姓名：填写银行名称

清算方式：如果“贴现人开户银行名称”与“贴现人开户银行名称”在同一银行，则选择线下结算。 否则，选择网上结算。

6. 我的电子客票即将过期（或已过期），我该怎么办？

当企业收到的票据即将到期（或已到期）时，网银票据受理操作员可以通过“票据服务”-“电子票据即时付款”-“即时付款申请”操作进行票据即时付款（提示纸币接受者付款）。 经办人勾选需要提示付款的账单，填写“付款提醒日期”（账单有效期或到期后日期），选择“线上清算”或“线下清算”，点击“提交” ”完成后。 然后授权人员登录网上银行进行授权操作。 操作完成后，票据被发送至承兑人。 承兑人处理付款（票据付款到账时间由票据承兑人的处理时间决定）。 （如果对方未能付款，您可以执行“提醒付款提款”）

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

数据项说明：

逾期原因说明：只有在账单有效期加10天后，才需要填写逾期原因说明（有效期10天内无需填写此项）。 账单到期后两年内可以进行提醒付款。

清算方式：持票人（即期付款公司）与承兑人为同一省份，或承兑人为财务公司（青岛海尔财务公司除外）的，上述情况选择“线下清算”。 其他情况请选择“网上清算”。

线上线下清算简单翻译：线上清算是指对方承兑人确认付款后，系统自动清算款项，无需人工转账操作。 线下清算是指对方承兑人确认付款后，仅改变票据状态（票据已结算），但并未实际划转款项，仍需承兑人进行手工划转操作（电汇）。转账、转帐、现金等）（一般个别小银行或财务公司采用线下清算）。 注：如提示付款人（持票人）和承兑人均为中国银行，则线下清算为自动划转，无需人工划转。

暗示：

1、电子票据到期前，如果票据承兑人愿意提前付款，持票人可以发起“催付申请”操作。

2、如果票据承兑人在票据到期前拒绝付款，持票人可以等到票据到期后再次发起“即付申请”。 若到期后被拒绝付款，您需要查询具体原因并重新发起付款提醒操作。

3、如果持票人在票据到期日之前提示付款但被拒绝（票据状态为拒付），则票据只能等到到期日再执行“提示付款申请”操作，而不能执行其他传输操作。

4、如果客户设置了“自动提醒付款”，但在票据到期日仍未将票据发送给票据承兑人，这种情况是由于票据承兑人退回所致。 持票人可以到“电子账单查询”--“申请操作记录查询”-“操作类型”选择“提示缴费申请”或“提示缴费申请（自动）”。 查询账单后，点击账单号码即可查看具体原因。 然后再次执行“即时付款申请”操作。

7、我持有的中国银行汇票已过期，但承兑人拒绝付款。 我应该怎么办？ （电子账单追索）

提示：如果账单未到期而被拒绝付款，您可以在账单到期日重新发起即时付款申请操作； 或者如果结算方式选择错误导致付款被拒绝，请修改结算方式后重新发起即时付款申请操作。 上述情况无需追索。

电子客票恢复时限：

1、持票人对汇票出票人和承兑人的追索权，自汇票到期日起2年内有效；

2、持票人对出票人和承兑人以外的其他人的追索权，自拒绝承兑或拒绝付款之日起6个月内有效。

3、持票人对出票人和承兑人以外的前人的追索权，自结算之日或提起诉讼之日起3个月内有效。

电子客票追索发起流程：

企业（持有人）发起“追偿通知”——然后被追逃人执行“同意还款确认”操作——企业（持有人）再执行“回执还款确认”。 操作成功后，账单将属于被追查人（此时没有发生资金交易。但如果追查人和被追查人有同一个中国银行账户，则账单将在此时，无需手动转账），而被追查人则需要手动将还款金额汇给催收公司。

错误信息：如果发起追索时提示“账单状态不匹配”，则为该账单不支持该追索类型。 您只需修改追索类型（拒绝追索或不拒绝追索）即可。

8、电子客票如何退票？

申请型票据取款操作（出票、背书、质押、贴现、即时付款等）、电子客票处理机构提交时未经授权的票据、已发送给对方但尚未收到的票据经对方签收或预订交易后，电子客票经办人员可以撤单。 （提现交易无需授权）

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

对于票据类票据，暂时无法进行提现操作。 如果经过经办人操作后，被授权人无法查看票据（无法授权），可以通过票据经办人撤回票据并重新提交（背书）来解决。

9、我想查询“账单信息持有”或“账单操作错误信息”。 我该怎么做呢？

「汇票服务」-「电子账单查询」服务：

您可以查询申请操作（如背书转让、折扣申请、即时付款申请等）的交易状态或交易错误原因（查询账单后，点击账单号码进入详细信息页面）。

您可以在收据类别中查询操作员的交易状态或交易错误原因（如收据确认、背书人签名等）（查询票据后，点击票据号码进入详细信息页面）。

可以查询公司持有的票据信息。

以上查询结果可以打印下载，方便企业保留。

十、相关问题解答

提示：操作员可以根据话单状态初步判断话单所处的阶段，并根据话单状态查找错误原因。 账单状态详细说明请参见下文第10条！

1、收到电子账单时：抱歉，操作失败！.O130，或者收到账单失败。 失败原因：“电子票据业务组织机构代码不能为空！”，如何解决？

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解决办法：这是因为企业客户在开户时没有使用组织机构代码。 首先需要更改核心企业证书信息，然后更新网银证书信息（交易代码、企业客户信息修改-更新组织机构代码）。 上述操作完成后，您需要通知对方公司撤单并重新寄出账单，然后由我们企业客户签收。

2、企业无法开具、转让电子客票或接收电子发票，“操作失败”。 （错误代码：）

解决方案：客户可以在“电子发票查询”-“申请操作记录查询”或“签名操作记录查询”中选择相应的操作类型。 查询票证后，点击票号即可进入查看原因。 开户行可以在核心系统中查询收到的报文（交易代码：），选择报文类型035-清关失败报文，即可看到拒绝原因（错误代码：）。 拒绝原因如下：

EC00-无此账号（需先与对方银行验证账号后再重试）。

EC01-无该银行号码（核对开户银行信息后重试）

EC02-名称不匹配（验证名称然后重新操作，如果名称中有括号，区分全角和半角）

EC03-折扣账户信息不正确

3、企业发票开具或背书转账操作返回后，系统报：消息格式检查失败。 怎么处理呢？

解决方法：检查收款人或被扣款人的账号是否有非法字符（删除账号中的横线即可）。

4. 企业客户在签单时收到错误消息：CDS.ME30。 怎么解决呢？

解决办法：客户ID信息不正确（参见问题1），检查网银中的组织机构代码字段是否维护正确（字母要大写）。

5、企业客户开具电子发票或背书电子发票时，出现错误信息：CDS.MZZZ。 如何解决问题？

解决方法： 1、客户ID信息不正确（参见问题1）。 检查网银组织机构代码字段是否维护正确（字母大写）。 2.或者电子客票系统（CDS系统）中没有维护发卡银行号码。 3、背书转让时出现错误：联系对方银行，检查收款银行名称和银行号码是否发生变化。

6、开具电费单、背书转账、贴现、质押时，页面提示：“账单相关人员已存在”。 怎么解决呢？

问题解决：出现此提示说明客户填写的收款人信息已经存在，无需勾选“保存收款人信息、保存承兑人信息”等（见下图）。

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7、客户企业网银持有的账单中有电子客票，状态为背书签名（或**签名）。 但电子发票被背书、贴现、质押或提示付款时，不显示电子发票。 是什么原因？

问题解决：客户收到一手客票或背书票据后，该票据只能选择一种处理方式（再背书、贴现、质押、即时付款）。 示例： 1. 如果即时付款，则背书转账等业务项下不再显示账单。 需要在原操作服务中提取话单，然后进行相关操作。 （提款示例：在“付款提示”-“付款提款提示”-“待授权业务提款”和“已签发但对方未签字的提款”中进行提款，然后办理“背书申请” .) 2、或者经办人已提交某项委托操作，但授权经营人尚未授权。 您可以在“应用操作记录查询”中通过“操作类型”查看是否存在这种情况。

8. 当客户认可并签署电子客票时，出现错误消息：CDS.1014。 是什么原因？

问题解决：这是因为账户安全级别不够或者账户交易权限被锁定。 核心柜员需要检查账户状态并进行处理（具体参见“问题解决方案汇总”）。

9、企业客户“开具发票”或“背书转账”时，报“中国人民银行业务权限表中无该行信息”（CDS.M369）！ 是什么原因？

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问题解决： 发票开具环节：该问题是由于开具方开户行没有维护中国人民银行电子发票系统的业务权限表所致。 网点需填写相关申请表报省级银行相关业务部门后报中国人民银行维修。 进行操作； 背书链接：该问题是由于被背书人的开户未在中国人民银行电子发票系统业务权限表中维护，需要由所在银行的上级电子发票业务部门维护被背书人账户已开立（参考：这种情况也可以填写对方的上级开户银行来解决）。

10、企业经营者进行电子客票操作时，报告称：证件与参加者绑定关系违法！ 消息处理代码：如何解决？

解决办法：分支机构未在CDS系统中绑定证书。 需告知一级分行业务部进行维护的分行编号（交易代码： ）。

11、企业开票操作失败。 失败原因：收款人账号与账户名不符。 请再次申请！ 是什么原因？

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问题解决：检查核心账户名是否正确，修改后重试。

12、客户进行电子票操作时，提示“参会者与接入点的对应关系错误！-参会者[3]与接入点[]的对应关系错误，如何解决？”

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

问题已解决：计数器重新发送消息。

13、企业签收票据失败，失败原因为：“普通票据状态阶段，行为对应检查失败！-普通票据状态阶段”，原因是什么？

问题解决：出现这个错误是因为对方撤单，所以无法成功签单。 提示：账单收据只能在账单到期前签署。

14、电子客票签注签名失败（CDS.M440），失败原因：“账户名不符，请重新发起签注签名操作”。 怎么处理呢？

收取发票时操作失败。 失败原因：“收款人账户名称不符，请返回重新申请”！ 怎么处理呢？

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

问题解决： 1、检查核心中客户的“账户名”是否正确（不是客户姓名）。 如果不正确，请修改并重新签名。 如果您已有账户名，建议删除并重新维护。 2、可能是对方填写的姓名不正确。 对方需要退出然后重新发起。

15、发票代收公司账户被司法机关冻结。 我可以收到电子发票吗？

问题解决：由于票据流转过程不涉及会计处理，因此可以进行票据催收。

16、持票人账户被冻结的情况下，可以进行电子客票签转和转让吗？

解决的问题：由于票据流通过程不涉及会计处理，因此可以通过背书转让。

17、账户被司法冻结前收到的电子收据，在冻结期间可以背书转让吗？

问题解决：由于票据流转过程不涉及会计处理，因此可以进行转帐。

18、如果持卡人账户被冻结期间电子客票过期，是否可以自动或手动提示付款？

问题已解决：账户的借方和贷方均被冻结。 如果借方账户被冻结，您可以自动或手动提示付款。 如果账户被贷方冻结（或者是长期不活跃账户），提示付款后无法入账。

19、操作电子客票时，出现错误：用户安全工具无法执行此服务：EB507。 是什么原因？

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

问题解决：电子客票服务只能使用U盾操作。

20、提示支付申请失败并报错：电子汇票标注错误？

问题解决：这是因为设置的自动催款被对方银行退回了。 很多时候是因为结算方式选择错误或者逾期解释选择错误。 只需重新启动提醒付款即可。

21. 当客户制作电子客票并由背书人签名时，系统报告.O131。 这是什么原因呢？

问题已解决：客户组织代码数据太长（或不正确）。 查看核心组织机构代码信息。 修改后，使用网上银行更新证书信息。 对方在签收前将发票撤回并重新发送。

22. 客户在签署电子发票时收到错误消息：CDS.1008。 是什么原因？

必备信息：中国银行电子承兑汇票实用指南

问题解决：通过账户出口验证并调整数据安全设置。 当需要取消账户层面的数据安全设置时，网点可以通过60998交易进行调整。

23. 账单提示付款后，为什么状态是“银行处理中”？

问题解决： 1、检查是否为预约即时付款交易。 如果是，则状态正常，账单将在预定的交易日期发送给对方； 2、如果不是预约交易，您可以点击账单编号刷新账单状态：在“电子发票查询”-“申请操作记录查询”或“签名操作记录查询”（选择对应的操作类型） - 查询完工单后，点击工单号，刷新状态，状态更新后，根据状态再次进行操作。

24、公司做了“电子账单催款”后，被银行退回，账单显示在“催款申请”中。 是什么原因？ (CDS.MD79)

问题解决：客户可以在“电子发票查询”-“申请操作记录查询”-操作类型中选择“提示付款申请或提示付款（自动）”，然后点击单号查看失败原因。 这个问题是因为对方的受体不支持在线解决方法。 要求企业客户重新制定“及时付款应用程序”，然后选择“离线清算”。 提示：在离线清算期间，当其他受体同意付款时，账单状态将更改为“账单已清算”，但账单付款仍然需要其他受体的手动汇款。

25.公司客户未能签署电子发票（认可人确认收据或签名）。 失败的原因：申请已撤回！ 是什么原因？ （CDS.MD72）

基本信息：中国银行的电子接受账单实用指南

问题解决了：这个问题是由于以下事实引起的：在签署法案的过程中，该法案被上一方撤回。 有必要与原始账单联系以重新批准操作的人。

26.申请电子票证折扣时报告了一条错误消息：CDS.M578。 存款银行号必须与已发布的银行号或已发布的银行号一致。 是什么原因？

解决问题的解决方案：应填写折扣的银行的银行数字，应填写：当公司签署此发票时，另一个客户填写的银行编号（因为中国人民银行银行电子发票系统将验证上一份背书签署以及这次签署时填写的银行号。是否在折扣一致时填写的线号）。 或者只是填写“存入折扣的帐户开业银行的银行号”，而“发布折扣的人的帐户开业银行的银行号”是相同的。

27.申请电子票后，它“由银行退还”，并报告了一条错误消息：“一般法案债务人的支票失败了！ 怎么解决呢？

基本信息：中国银行的电子接受账单实用指南

问题解决：一般账单右持有人支票失败的原因：在账单运营过程中，中国人民银行电子账单系统将检查四个项目：银行号，帐号，组织代码，类别。 如果任何信息在收集账单之前与信息不匹配，则系统将出现上述错误。 请检查客户最近是否已更改上述四个信息，对核心进行修改，然后再次执行操作。

11.中国银行账单状况的解释：

“该法案已登记”：此状态表明该法案已在中国人民银行的电子计费系统中成功登记（生成了账单编号）。 当抽屉启动“接受提示”操作时，它将被发送到银行端（或企业端，这是业务开放）。 （机票）进行接受操作（银行侧需要接受确认）。

“提示待签名”：抽屉完成账单发行后，他将账单发送给受体（银行或公司），并等待受体确认接受。 此状态意味着该账单在银行侧（银行票据）或接受公司方（商业法案），等待银行（或接受公司）人员的接受确认。 只有在确认成功之后，该法案才被认为是成功发行的，然后被寄给了收款人。

“提示已签署了接受”：银行（或公司，商业法案）已完成接受操作。 此状态表明该账单在抽屉的在线银行业务中。 抽屉需要启动“提示”操作，以将账单发送给收款人。

提示：应该注意的是，如果在发票时选择“自动”，但仍处于此状态，这主要是因为收款人的信息不正确地填写。 公司可以转到“电子发票查询” - “应用程序操作记录”“查询”，选择“提示”作为操作类型。 查询发票后，单击发票号以查看故障的原因（请参阅上面的第九点的第二点）。

“提示收取签名账单”：银行完成接受操作后，抽屉已将账单发送给收款人，收款人可以签署该账单。 此状态正在等待收藏家收集账单。

“银行处理”：1。检查是否是预定的交易（机票发行日期不是同一天）。 如果是这样，则状态是正常的，账单将在预定的交易日期发送给另一方； 2.如果不是计划交易，则可以单击账单号刷新帐单状态：在“电子票证查询” - “应用程序操作记录查询”或“签名操作记录记录查询”（选择相应的操作类型） - 之后查询账单，单击账单号码并刷新状态。 更新后，根据状态再次执行相应的操作。

其他账单的状态类似于上述：***待收据（表示等待签名），***签名（表示成功的收据，可以将账单转让给其他操作）