浅析电诈的主要手段和防范措施

浅析电诈的主要手段和防范措施

我国加入世贸组织以来，金融、通讯业快速发展，大量普及的信息技术给公民沟通方式带来了质的变化。 我们依靠手机、固定电话、互联网等通讯工具和现代网上银行技术，实行非接触式电信。 诈骗犯罪迅速发展、蔓延。 其范围也逐渐从沿海向内陆发展，给人民群众造成了巨大的财产损失。 打击电信诈骗刻不容缓。

一、电信诈骗的主要实施手段

随着电信诈骗手段不断革新，受害人数逐渐扩大。 犯罪分子利用受害者的信息漏洞或运气进行诈骗。 由于其隐蔽性极强，当受害人发现自己被骗时，犯罪分子已得逞。 目前，电信诈骗手段主要有以下几种。

QQ诈骗：利用手机拦截木马病毒软件窃取操作系统智能手机的支付权限，拦截短信进而实施盗窃或冒充微信好友进行诈骗的案件。

猜猜我是谁：犯罪嫌疑人冒充公务员或企事业单位领导，以急需用钱、疏通关系、升职等为由，要求受害人给“领导”汇款。

改票：犯罪嫌疑人向乘客发短信称，因各种原因，其所乘坐的航班需要改签或退票。 随后，乘客被要求拨打诈骗短信中的“客服电话”，犯罪嫌疑人以收取改签手续费为借口，诈骗受害人转账高额款项。

包裹诈骗：犯罪分子冒充快递物流行业从业人员，谎称受害人的包裹内含有违法物品，已被公安机关立案侦查。 他还谎称受害人涉嫌以公安人员名义贩毒或洗钱犯罪，其名下的所有钱款必须按要求转入指定“安全账户”核实清白。

冒充领导：犯罪分子冒充领导秘书、工作人员给基层单位负责人打电话，以出售图书、纪念币等为借口，向受骗单位索要钱款。认购费、手续费，并等到指定的银行账号进行诈骗。 。

虚假中奖：诈骗团伙通过群发短信、电话通知、电脑页面弹窗等方式告知受害人自己有幸中了某知名电视节目的大奖，并告知受害人有多少现金、其收到的笔记本电脑、手机等，诱骗受害人支付押金并交出钱款。 税收等，骗取受害人钱财。

低价购物：在此类诈骗犯罪中，犯罪分子向受害人发送有关出售二手车、窃听器等的虚假信息。 短信内容大体为：“我们集团90%全新品牌汽车（本田、奥迪、奔驰等）在本市出售。电话×。” 当受害人拨打联系电话想要购买时，犯罪分子要求先交纳押金再进行进一步处理，并要求汇款至所提供的账号，从而达到诈骗的目的。

刷卡消费：犯罪分子通过短信提醒手机用户，称用户银行卡刚刚在某地刷卡消费X元等，如有疑问可拨打X号码咨询。 用户回电后，其同伙冒充银行客服中心，谎称银行卡被复制盗取。 他要求用户到银行的ATM机上进行所谓的加密操作，将受害人卡内的钱逐步转入指定账户。 欺诈的目的。

网络诈骗：利用虚假网页诱导受害人买卖股票、投资，诈骗资金； 制作与银行等机构官方网站相同的虚假网页（钓鱼网站），发送短信、电子邮件等，诱导受害者点击链接进入虚假网页，盗取银行账户、受害人输入的用户名、密码等个人信息，最终将受害人的资金转出。

家庭意外：犯罪分子利用窃取的私人信息谎称家庭成员遭遇意外，并利用第三方拨号软件使家人电话无法接通，让受害人将钱转入指定账户，确保家人安全。家庭。

2、电信诈骗检测现状及打击不足

电信诈骗所使用的转账账户均为一次性使用，诈骗案发生后警方无法有效追踪信息。 虽然现在大多数手机卡都要求实名注册，但一方面，市场上仍然存在匿名或虚假注册的手机卡。 另一方面，先进的信息技术使得虚拟电话号码技术不断革新，加大了侦破犯罪的难度。 更重要的是，它们是通过国内外的服务商和服务器层层传输的。 由于目前我国打击电信诈骗跨境合作还存在法律不一致、协调不够等短板，这使得电信诈骗案件侦破难度加大。 。

犯罪分子进行大规模诈骗时，往往会精心布置，在几分钟内完成转账。 资产分布到各地ATM机，雇佣大量巨魔秒取现金。 因此，公安机关侦查此类案件，需要投入大量警力和资金，并派出多支专案组奔赴世界各地，履行法律程序，寻找银行、通讯部门，核查电话号码和帐号。 任何一个环节出现错误都会影响案件的侦破。 实际工作非常繁琐，需要付出很大的努力来解决此类案例。

三、针对上述情况总结的预防措施

（一）加大宣传力度，提高识别能力。 要解铃，必须系铃。 防范电信诈骗，最终还是要提高用户的防范意识。 加大宣传力度，告知群众一定要克服“贪利”心理，不轻信偏执。 天下没有免费的午餐，天上也不会有馅饼。 不要轻易向他人透露您或家人的身份、通讯信息等家庭和个人信息，以免落入不法分子之手。 谨防家人意外受伤需要抢救治疗费用、朋友紧急求助等诈骗短信、电话。 检查一下，不要惊慌，不要轻信，不要上当受骗将“紧急资金”转入犯罪分子指定的银行账户。 进行更多调查并提供证据。 如果您收到所谓国家机构工作人员的电话号码，通知您涉嫌犯罪等，请先拨打官方电话号码进行询问并获取证据。 切勿利用“消灾”手段将钱款汇至犯罪分子指定的账户。 。 公众也应不断提高自身素质和辨别力，不要随意打开短信、微信中陌生的网站链接，更不要轻信陌生人涉及转账请求的电话。

（二）与各行业合作，加强行业自律。 电信诈骗之所以猖獗，银行、通信部门也参与其中。 银行卡批量开户，持身份证到银行即可瞬间开立数百个账户。 一号通、400、任意号码显示等电话转接等方式被犯罪分子广泛用于诈骗犯罪，客观上对犯罪分子起到了帮助作用。 因此，打击电信诈骗需要银行和通信部门密切合作。 在为客户开卡、办理电子产品等服务时，要加强对交易是否亲自进行的核查，充分利用身份证在线验证等技术手段，认真核实交易者的身份。处理交易的人。 证，同时严格限制发卡数量。 原则上每人每家银行最多可发卡4张。 银行业金融机构将全面梳理完善业务流程，提高内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格履行社会责任。 网络搜索引擎服务商也必须履行责任，加强监管，不断强化反作弊制度，加强人工检查，防止机器疯狂点击提高搜索结果排名，防止网民误解不良信息。

（三）加大打击力度，完善法律漏洞。 电信诈骗、信息泄露是根源。 众所周知，国家早就对手机卡、银行卡实名登记做出了相关规定，但未登记的卡也可以在网络市场上轻松购买。 大量公民个人信息也在网上明码标价出售。 上游有需求，下游就有客户供给，利益链条层层相连。 目前国内网站存在信息泄露漏洞，很容易成为黑客攻击的目标。 当犯罪分子能够准确获取个人信息时，欺诈就变得无法预防。 目前，我国个人信息保护法尚未正式颁布。 我国刑法、民法通则等法律中对个人信息保护只有部分规定，存在大量立法空白。 即使被认定为泄露个人信息罪，最高刑期也只有三年。 信息泄露犯罪成本低，但打击难度大，导致电信诈骗猖獗。 因此，打击电信诈骗，必须加大政策支持力度，完善涉及电信诈骗上下游活动的立法，对电信诈骗及相关电信、金融行业使用的科技手段进行立法和规范，明确和严格实施金融、电信等监管。 机构和具体运营机构的职责。 此外，建议对非法倒卖银行卡、手机卡的行为适用刑法处罚。

（四）成立项目中心，加强协调联动。 近年来，辽宁警方“三方呼唤”系统、山东省级实用反诈骗中心、上海“”专线电话对受害人进行远程防范劝阻、兰州反诈骗这些省中心城市的反邮件诈骗措施取得了良好效果，值得借鉴。 政府监管部门、银行、通信运营商、网络安全企业、公安机关等共同努力，开展了对电信诈骗团伙的综合打击行动。

电信网络诈骗手法层出不穷，手法不断更新。 笔者认为，只有盘活人才、信息和技术手段，推动跨国界、跨国界、跨部门、跨警务融合，在理念、工作方法、运行机制上不断创新，只有这样我们能否在这场捍卫群众利益的战斗中赢得主动、带头呢。作者：仁寿县公安局李饶耀