券商转型财富管理又添范本：“涨乐财富通”联合21家公募基金共建开放平台

券商转型财富管理又添范本：“涨乐财富通”联合21家公募基金共建开放平台

在金融和科技的双重冲击下，当今的证券行业已经从注重业务广度逐渐向注重服务深度迈进。 在此形势下，越来越多的券商将战火转向互联网移动端。 ——谁能提供更专业、更有粘性的服务，就能最大程度地吸引和留住客户。 毕竟对于券商来说，在互联网时代，海量的流量才有意义。

在众多券商APP中，华泰证券的“涨乐财富通”可谓典范。 刚刚推出里程碑版本5.0后，这家拥有超过3300万用户的券商APP已携手21家公募基金公司打造智能、严选的理财开放平台。

“我给你搭建一个唱歌的舞台。”

财富管理发挥基金投资优势

随着中国社会经济的不断发展，投资者也正在从个人股票投资市场向综合性家族财富管理转变，无论是需求还是财富增长都呈现多元化趋势。 其中，基金投资占有重要地位，尤其是今年基金赚钱效应开始显现后，“热销”基金频现，基督教群体迅速扩张。

12月22日下午，华泰证券“涨乐财富通”宣布，将携手21家公募基金公司打造智能化、严选的理财开放平台，为客户提供全新的理财体验。 通俗地说，涨乐财富通通过智能、严选的理财模式，为客户提供南方基金、博时基金、华泰柏瑞、中投摩根、中欧基金、国泰基金等21家公募基金公司的精选产品。 、交银施罗德、华泰证券资管、华宝基金、华安基金、鹏华基金、国投瑞银基金、工银瑞信基金等

对于如何选择适合客户的投资理财标的，燕选理财平台进行了标准化存储选择、管理者选择和趋势主题选择的智能化三级选择，同时通过产品标签管理和用户标签管理 将产品与用户匹配。 为投资决策提供全流程支持，涨乐财富通建立了基于技术层、工具层、产品层、应用层的“智能精选理财”模式，为投资者提供了更高效率的可能。

事实上，这并不是“涨乐财富之路”第一次与公募基金合作。 今年8月初，它推出了10%的基金费用优惠，无论是费用优惠还是数量规模。 这在证券行业是罕见的。 从近期渠道反馈来看，涨乐财富频道作为寄售渠道的作用进一步放大。

华泰证券表示，涨乐财富通以“涨乐搭台，经理唱戏”的形式，采用智能化、严选的理财平台，希望以更加开放的态度吸引更多基金公司合作，实现涨乐财富之路的发展。财富之路平台。 整合优势+产品经理的投资专业知识，打造以涨乐财富通为核心的金融产品营销生态圈。

未来，智能严选理财平台将在此合作模式的基础上进一步深化升级，进一步加强集投资者教育合作、智能投资咨询、投研交流于一体的深度全面融合合作，最终实现双方的合作。张乐财富之路，合作伙伴互惠互利。

金融科技赋能

近年来，券商加大了对技术的投入，希望能够优化技术带来的数据和效率，找到更精准的用户画像，为其投资策略提供更多信息流支撑。

华泰证券在金融科技领域也频频发力。 2009年，华泰证券设计开发“涨乐理财”手机客户端； 2014年，推出功能全面升级的新一代移动理财终端“涨乐理财”； 2017年，涨乐理财推出5.0版本，打造了涨乐智能家庭、全景行情、超级账户、涨乐严选理财四大核心模块。 其中，“严选理财”作为新版本四大核心驱动之一，旨在解决客户如何选择投资理财的问题，真正实现不同人群的不同需求。

尽管券商一致看准了这个机会，但实践水平参差不齐。 一些领跑者在财富管理转型的道路上越走越稳，而一些券商仍在绞尽脑汁为自己的应用吸引流量。

有券商研究报告指出，目前券商投资顾问主要为高净值客户提供一对一的财富管理服务。 由于人力限制等因素，人工投顾很难覆盖规模较小、账户市值较小的投资者。

据中国证券业协会统计，截至2017年6月30日，129家证券公司总资产5.81万亿元，净资产1.75万亿元，净资本1.50万亿元，客户交易结算余额托管资金（含信用交易资金）1.27万亿元，托管证券市值37.67万亿元，受托管理资金本金总额18.06万亿元。

同时，我国证券市场以自然人投资者为主，小市值账户占比较高。 据中登公司统计，截至2016年底，持有流通市值10万元以下A股的自然人投资者账户数量达到3564.56万户，占自然人投资者账户的72.29%。

这或许意味着，券商想要在理财市场打出冲锋枪，就必须拿下这些小市值账户的投资者，并“脚踏实地”。

此次，涨乐财富通智能精选理财平台精选了21家基金公司进行深度合作，从基金经理到趋势主题再到基金产品。 不仅体现了涨乐财富通云计算和互联网技术的深入应用，同时也足以表明，通过互联网流量和大数据“画像”客户的技术，金融科技可以覆盖更久远的领域。 -证券行业尾部客户。

（理财有风险，投资需谨慎）

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