洗钱工具“手机充值卡”卡号卡密灰色行业套现洗白链

洗钱工具“手机充值卡”卡号卡密灰色行业套现洗白链

相信大家对于手机充值卡都不陌生。 早在几年前，“招商银行一卡小额直付被盗”事件发生后，现在在淘宝等平台上基本无法使用。 “全国通用移动卡码神州行卡码100元充值卡”“18位密码卡号17卡号充值卡”即使在部分平台有售，也只能购买少量。 这对于实施诈骗、打工的犯罪分子来说还不够，早已被人遗忘。当前打击网络犯罪的力度和力度

相信大家对于手机充值卡都不陌生。 早在几年前，“招商银行一卡小额直付被盗”事件发生后，现在在淘宝等平台上基本无法使用。 “全国通用移动卡码神州行卡码100元充值卡”“18位密码卡号17卡号充值卡”即使在部分平台有售，也只能购买少量。 这对于实施诈骗、打工的犯罪分子来说还不够，早已被人遗忘。 如今，打击网络犯罪和第三方支付平台风险管控不断加强。 支付宝支付码转账也已关闭。 甚至在线支付界面也变得更加风险可控。 可以说，灰色行业人员损失惨重。

这是目前唯一可以支持无限购买数量、支持花呗支付和信用卡的网站。

那么我们来详细说说一位从事灰色行业的粉丝向我提交的18年灰色行业套现洗钱机构收款渠道。

购买百元充值卡是利用第三方平台为自己圈钱、洗钱的一种方式。 我在你们店买手机充值卡被骗了？ 要么你是个骗子，要么你正在和一个骗子一起工作！

一位充值卡卖家告诉笔者，他几乎每天都会接到买家的此类电话，并收到买家的退款申请。 涉案金额最高可达5000余元。

这些买家是如何被骗的呢？

买家的Q朋友让他代买手机充值卡。 他将淘宝自动发送的卡码发给Q友后，当他打电话验证时，Q友却毫无所知。 仔细询问后，我发现这一切都是骗子利用QQ进行的诈骗。 经过多方核实，卖家发现申请退货并给出差评的买家都有类似被骗的经历。 “为了证明自己的清白，我要求移动客服追踪卡码的去向，却发现卡码已经被扣到了别人的手机上。当我打电话给手机主人询问时，他们说他们正在正常充电。

经调查发现，淘宝上最有信誉的卡密卖家在过去的一年里都受到过此类纠纷的困扰。 尽管他们明明是诚信经营，却屡屡受到买家的批评。 据一位“五冠卡秘”卖家介绍，他每年的交易额有近100万元被第三方诈骗。

卡牌周转使多方获利。 据曝光卖家调查，这些被骗经历均与“非银行卡支付”业务有关。

作为国内最大的通信运营商，中国移动不仅通过各级代理商向用户销售带有卡号和密码的实体充值卡，近两年，为了进一步降低成本，还采取了直接将“卡号”和“密码”转换为分发给代理商的“虚拟卡”交易模式。 以本案为例，一张100元的充值卡在接下来的周转过程中让多方获利。

第一步，淘宝卖家（从事自动发货业务）从代理处批发卡密，进货价格约为98元。

第二步，买家在淘宝上购买产品并提取卡码。 购买价格约98.6元（对于支持无限量购买的商家，卖家应支持客户购买礼品卡或手机充值卡进行提现）行业灰商家可使用支付宝或微信扫描二维码支付进行购买，或利用本平台的链接或二维码让他人支付这些充值卡，然后用于充值或在其他地方使用。 钱不需要直接打到自己的账户上。 大家都明白！ ！ ！

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第三步，骗子通过冒充朋友或其他手段，诱骗买家交出卡密。

第四步是支付平台。 为了尽快将卡明细兑现，骗子前往【充值卡无限购买地址】、快钱、易宝等支付平台进行充值，购买盛大、征途等网络游戏点卡并迅速出售它们，或者支付一定的金额。 收取手续费后兑换成现金。 以支付宝为例，诈骗者可以利用支付宝的“消费卡”充值业务套现百元卡密，但扣除5%的手续费，套现金额为95元。 支付宝收取 0.6% 的佣金，即 60 美分。 这意味着其合作伙伴19pay以95.6元的价格从骗子手中获得了100元充值卡。

第五步，代理卖家（从事自动充值业务）从19pay平台采购商品，采购价格约为98.5元。

第六步，另一位买家拿着代理卖家的100元充值卡，直接给手机充值。 购买价格约为98.5元。

综上所述，同一张百元充值卡由“自动发货”业务产品变更为“自动充值”业务产品。 两者价格差不多，但代理公司、淘宝卖家、支付平台都在卡程上赚钱。 说到钱，那可真是一个怪圈啊！ 据研究，卡梅尔完成这一圈只需要3分钟！ 也就是说，一旦买家发现自己被骗，他只有3分钟的时间自救——必须在3分钟内将卡码充入手机，以免造成损失。

意外的卡密规则 卡密是虚拟服务的充值密码。 记者注意到，类似卡密的网络游戏点卡、Q币交易也十分活跃。 业内人士老张告诉记者，正是因为这些虚拟卡码购买方便、价格相对稳定，才受到买家的青睐。 他们是否也会进行类似于手机卡秘笈的圈地旅行，并在各个环节产生利润？

在一些支付平台，记者看到，除了手机充值卡支付、网银支付外，盛大、征途等网络游戏点卡也可以充值到账户进行消费。 不同虚拟货币在支付平台的流动非常顺畅，从进入到退出，支付平台赚取了一定的交易点差。

既然流通顺畅，骗子获得的卡密能否通过支付平台变成真正的“钱”呢？ 理论上没有问题。 老张的话也从侧面证实了记者的猜测：“在市场上，不同的虚拟货币可以按照一定的规则进行兑换。 例如，网络游戏点卡、手机卡码可以在支付平台按照一定比例自由兑换。 比如，持有盛大点卡消费满100元的用户，可以兑换80元的手机卡码。

卡米的“旅行”虽新奇，但据一家专门从事卡米直营代理业务的公司负责人介绍，该公司每月营业额超过2.5亿元。 我们隐约感觉到，卡米的“旅行”背后隐藏着一条巨大的利益链。

中国移动不是银行但比银行更好 杜鑫

淘宝上的手机充值业务如何运作？

大多数用户认为，接到业务后，卖家会刮一张充值卡帮你充值。 而根据这本杂志读者的消息，这里面还有一个惊人的秘密！ 记者密切跟踪这一线索，经过一番调查分析发现，中国移动官方发行的充值卡正在以“虚拟货币”的形式在网络上流通……

“卡密”成为一种支付手段。 从事手机充值卡业务的卖家习惯性地将充值卡称为“卡密”，因为在他们看来，充值卡无论是实体卡还是虚拟卡，只要有“卡号”和“密码”就可以了。一种有价值的商品。那么卡米从哪里来呢？

追根溯源，当然是来自中国移动，该公司在全国企业500强中排名第5位，在全球企业500强中排名第148位。 中国移动向代理商提供的卡密码有两种形式：一种是实体卡，就是我们从电话亭、小商店、通讯城等处购买的充值卡，购买后刮开密码，拨打“一定数量》充值； 另一种是虚拟卡，就像淘宝上卖的虚拟充值卡一样，是一串卡号和一串密码。

不过，一些中国移动代理商销售的卡钥匙并不是中国移动批发的。 他们是怎么来的？ 细心的读者会发现，现在在一些购物网站上买东西时，支付方式一般包括支付宝和网上银行； 另一种是用卡号支付。 这也很容易理解。 毕竟有些人没有网银或者支付宝，因为申请起来很麻烦，但是卡密码却很容易获取。 只要出去买一张充值卡，回来后填写卡密码就可以了！ 一般来说，为了安全起见，这些购物网站不会让用户直接向其提交卡号，而是会通过一个中介机构——支付公司（原理与支付宝相同）。 这样，支付公司自然就获得了卡号。 拿到了很多卡。 请注意，此时支付公司的角色立即转换为中国移动代理商。 举报人称，中国移动其实知道这些购物网站使用卡号作为支付方式，但选择默许。 至于前面提到的手机充值卡号和密码，你可以无限量购买，只要有钱就可以卖掉。

淘宝上手机充值卡销售一般有三种形式：自动充值、卖家充值和自动发货。 自动充值是指您向卖家提供您的手机号码，卖家后台自动为该手机号码充值。 卖家的充值是最原始的。 您提供手机号码，卖家手动拨打“某号”帮您充值。 自动发货是指您确认购买并付款后，您将收到淘宝自动发放的卡码，您可以用它为自己充值。如今，如果您在淘宝等各大平台购买十件以上商品，您的账户基本都会受到风险控制等问题。

这就是今天的全部内容。 希望我分享给大家的渠道能够对大家有所帮助。